Курсы по финансовой грамотности: топ-10

Финансовая грамотность – это просто умение нормально обращаться с деньгами: понимать, откуда они берутся, куда утекают, как ими управлять, чтобы не жить от зарплаты до зарплаты и не залезать в долги по глупости. Это как навык готовить: если не умеешь, всегда зависишь от чужого меню. А если умеешь, можешь планировать, копить, инвестировать и не паниковать каждый раз, когда ломается холодильник или растет курс доллара.

Научиться обращаться с деньгами сегодня не сложнее, чем пройти курс на одной из онлайн-платформ – все уже разложено по полочкам. Не нужно быть экономистом или любить математику. Главное – это интерес и немного практики. Онлайн-курсы хороши тем, что ты учишься в своем темпе, без занудных лекций и в пижаме. И что круто – можно сразу применять на себе: составлять бюджет, разбираться с кредитами и даже делать первые шаги в инвестициях.

Содержание:

• «Финансовая грамотность»
• «Финансовая грамотность для начинающих»
• «Что нужно знать об инвестициях»
• «Как начать инвестировать»
• «Азбука финансов»
• «Азбука инвестора»
• «Как управлять личными финансами»
• «Практичные финансы: от знаний к действиям»
• «Финансовая грамотность»
• «Азы финансовой грамотности. Контроль над доходами и расходами»
• 10 практических советов по развитию финансовой грамотности
• 15 ключевых книг по финансовой грамотности

Курсы по финансовой грамотности: топ-10

Если вы решили разобраться с деньгами, но не знаете, с чего начать, у нас для вас подборка курсов, которые реально помогают. Без скучных теорий и лишней воды. Только то, что пригодится в жизни: как тратить с умом, копить без стресса и сделать так, чтобы деньги работали на вас, а не наоборот.

«Финансовая грамотность»

Площадка: 4brain

О чем курс: курс посвящен основам финансовой грамотности: управлению личными финансами, планированию, инвестированию и формированию правильного финансового мышления.

Количество уроков: 6 занятий.

Продолжительность курса: 6 дней (можно пройти за неделю, но рекомендуется более вдумчивое изучение с периодическим повторением).

Авторы: команда 4brain во главе с Евгением Буяновым (научный сотрудник МГУ, сооснователь платформы).

Особенности курса:

• Теоретические и практические уроки.
• Простые и понятные объяснения сложных экономических понятий.
• Упражнения для закрепления знаний.
• Акцент на формирование финансового мышления.

Кому подходит:

• Тем, кто хочет научиться управлять личными финансами.
• Новичкам в инвестировании и финансовом планировании.
• Людям, желающим избавиться от долгов и бездумных трат.
• Тем, кто стремится к финансовой независимости.

Результат:

• Понимание, как работают деньги и финансовая система.
• Навыки планирования бюджета и оптимизации расходов.
• Основы инвестирования и накопления.
• Умение анализировать финансовые возможности.
• Формирование дисциплинированного финансового поведения.

Формат: онлайн, тексты, тесты для проверки знаний.

ВАЖНО: в дополнение к курсу вы получите полезные дополнительные материалы.

«Финансовая грамотность для начинающих»

Площадка: Persfinance

О чем курс: курс по управлению доходами и расходами, работе с кредитами, инвестированию и составлению личного финансового плана.

Количество уроков: 20 занятий.

Продолжительность курса: свободный темп (рекомендуется 3-5 часов в неделю).

Авторы: команда проекта Persfinance.

Особенности курса:

• Сочетание теории и практики (анализ личных финансов, работа с Excel).
• Пошаговые инструкции по управлению бюджетом.
• Обзор инвестиционных инструментов и формирование портфеля.
• Чек-листы и упражнения для закрепления навыков.
• Поддержка кураторов и преподавателей.

Кому подходит:

• Тем, кто хочет избавиться от долгов и научиться контролировать расходы.
• Новичкам в инвестировании.
• Людям, планирующим долгосрочные финансовые цели (пенсия, образование детей).
• Тем, кто стремится к финансовой независимости.

Результат:

• Умение составлять и придерживаться финансового плана.
• Навыки грамотного инвестирования.
• Понимание принципов работы кредитов и оптимизации расходов.
• Формирование «подушки безопасности».
• Осознанное управление денежными потоками.

Формат: онлайн, тексты, практические задания и чек-листы, тесты для проверки знаний.

ВАЖНО: курс дает практические знания по финансовой грамотности, которые можно начать применять сразу же.

«Что нужно знать об инвестициях»

Площадка: Т-Банк

О чем курс: курс для начинающих инвесторов, который объясняет основы фондового рынка, виды активов и принципы инвестирования.

Количество уроков: 5 занятий.

Продолжительность курса: примерно 30 минут (общее время видео) + время на выполнение заданий.

Авторы: курс подготовлен Т-Банком.

Особенности курса:

• Практический разбор – сравнение инвестиционных инструментов (акции, облигации, недвижимость и др.)
• Простое объяснение сложных тем для новичков.
• Интерактивный экзамен для проверки знаний.
• Доступ к дополнительным материалам Т-Банка.

Кому подходит:

• Тем, кто только начинает инвестировать.
• Людям, желающим понять разницу между акциями, облигациями и другими активами.
• Тем, кто хочет научиться формировать пассивный доход.
• Инвесторам, ищущим проверенную информацию без сложной терминологии.

Результат:

• Понимание, как работают инвестиции и фондовый рынок.
• Умение оценивать риски и доходность разных активов.
• Знание основ формирования инвестиционного портфеля.
• Готовность к открытию брокерского счета и началу инвестиций.

Формат: онлайн, видео, кейс, экзамен.

ВАЖНО: курс поможет вам разобраться в доходности, ликвидности и рисках разных инструментов, а также выбрать подходящую стратегию.

«Как начать инвестировать»

Площадка: СберБанк

О чем курс: курс для начинающих инвесторов, объясняющий принципы инвестирования, работу биржи и способы защиты капитала от инфляции. Помогает сделать первые шаги в мире инвестиций.

Количество уроков: 10 тематических разделов.

Продолжительность курса: можно проходить в собственном темпе.

Авторы: ПАО «Сбербанк».

Особенности курса:

• Обучение с нуля без специальных знаний.
• Объяснение базовых инвестиционных понятий.
• Практические советы по выбору брокера.
• Разбор работы Московской биржи.
• Информация о рисках и способах их снижения.

Кому подходит:

• Тем, кто хочет защитить сбережения от инфляции.
• Начинающим инвесторам без опыта.
• Людям, интересующимся биржевой торговлей.
• Тем, кто хочет понять принципы работы с брокерами.

Результат:

• Понимание, почему деньги теряют ценность со временем.
• Знание основных инвестиционных инструментов.
• Представление о работе биржи и брокеров.
• Умение оценивать инвестиционные риски.
• Готовность сделать первые инвестиции.

Формат: онлайн, тексты, примеры, практические рекомендации, ссылки на дополнительные ресурсы.

ВАЖНО: после прохождения вы сможете начать инвестировать через СберИнвестиции.

«Азбука финансов»

Площадка: Лекториум

О чем курс: курс по управлению личными финансами, инвестированию и финансовому планированию.

Количество уроков: 29 видеолекций.

Продолжительность курса: 72 академических часа.

Автор: Валерия Цибульникова – доцент ТУСУР, кандидат экономических наук, 11-летний опыт на финансовых рынках.

Особенности курса:

• Победитель международного конкурса EdCrunch Award OOC-2017.
• Сертификат Лекториума после успешного прохождения.
• Пошаговые уроки с тестами для самопроверки.
• Чат для обсуждений с сокурсниками.
• Регулярное открытие материалов по расписанию.

Кому подходит:

• Сотрудникам банков и финансовых организаций.
• Бухгалтерам и экономистам.
• Студентам экономических направлений.
• Всем, кто хочет научиться управлять личными финансами.

Результат:

• Навыки планирования личного бюджета.
• Умение составлять финансовый план.
• Понимание инвестиционных инструментов.
• Способность оценивать эффективность вложений.
• Готовность к грамотному распоряжению капиталом.

Формат: онлайн, видеолекции, проверочные задания, итоговый тест, дополнительные материалы.

ВАЖНО: курс разработан Томским государственным университетом систем управления и радиоэлектроники, дает базовые знания для грамотного распоряжения деньгами и анализа инвестиционных инструментов.

«Азбука инвестора»

Площадка: Stepik

О чем курс: курс для начинающих инвесторов, охватывающий основы торговли на бирже, анализ финансовых активов (акции, облигации, валюта, драгметаллы) и формирование инвестиционного портфеля.

Количество уроков: 52 занятия.

Продолжительность курса: 6 недель (6-8 часов в неделю).

Авторы: Валерия Цибульникова (кандидат экономических наук, 11 лет опыта на финансовых рынках), Евгений Порохов (практикующий трейдер), Сергей Макаров (финансовый советник с 15-летним стажем).

Особенности курса:

• Интерактивные тренажеры и кейсы.
• Шаблоны для анализа активов и формирования портфеля.
• Вебинары с экспертами.
• Автоматизированная проверка заданий.

Кому подходит:

• Начинающим инвесторам.
• Финансовым консультантам и аналитикам.
• Студентам экономических направлений.
• Всем, кто хочет научиться торговать на бирже.

Результат:

• Умение выбирать брокера и открывать счет.
• Навыки анализа акций, облигаций и других активов.
• Способность формировать сбалансированный портфель.
• Понимание налоговых аспектов инвестирования.

Формат: онлайн, видеолекции, конспекты, тесты, практические задания.

ВАЖНО: курс разработан при поддержке Благотворительного фонда Владимира Потанина.

«Как управлять личными финансами»

Площадка: Т–Ж (Учебник Тинькофф)

О чем курс: курс о том, как грамотно обращаться с деньгами, составлять финансовые планы, понимать свои денежные привычки, избавляться от тревоги и достигать финансовых целей без изнуряющей экономии.

Количество уроков: 10 занятий.

Продолжительность курса: свободный темп (каждый урок – примерно 20-35 минут).

Авторы: команда Т–Ж.

Особенности курса:

• Основан на реальных жизненных ситуациях и понятных примерах.
• Уроки включают интерактивные задания, чек-листы и шаблоны.
• Доступ к материалам навсегда.
• Курс построен с учетом психологических установок, привычек и реального поведения людей.

Кому подходит:

• Тем, кто испытывает тревогу, связанную с деньгами.
• Начинающим свой путь к финансовой независимости.
• Тем, кто устал от долгов и кредитов.
• Людям, готовым начать инвестировать, но не знающим, с чего начать.
• Тем, кто хочет тратить с удовольствием и без чувства вины.

Результат:

• Понимание своей финансовой ситуации.
• Умение вести бюджет и отслеживать расходы.
• Навык постановки и достижения реалистичных финансовых целей.
• Готовый личный финансовый план.
• Знания об инвестициях, кредитах, налогах и финансовой подушке.

Формат: онлайн, тексты с иллюстрациями, примерами, заданиями.

ВАЖНО: курс подходит как новичкам, так и тем, кто уже знаком с финансовой темой, но хочет систематизировать знания.

«Практичные финансы: от знаний к действиям»

Площадка: Университет Банка России

О чем курс: практическое руководство по решению финансовых вопросов в повседневных ситуациях.

Количество уроков: 9 модулей.

Продолжительность курса: свободный темп (каждый модуль занимает от 5 до 25 минут).

Авторы: Университет Банка России.

Особенности курса:

• Интерактивный формат с упором на практику.
• Разбор реальных жизненных ситуаций.
• Модули можно изучать в любом порядке.
• Подходит для новичков и тех, кто хочет углубить знания.

Кому подходит:

• Тем, кто только начинает разбираться в финансах.
• Людям, сталкивающимся с финансовыми вопросами в повседневной жизни.
• Тем, кто хочет научиться применять финансовые инструменты на практике.

Результат:

• Умение решать типовые финансовые задачи.
• Понимание доступных финансовых инструментов.
• Практические навыки для управления личными финансами.

Формат: онлайн, интерактивные модули, практические задания, примеры из реальной жизни.

ВАЖНО: курс особенно полезен тем, кто мало знаком с финансовой сферой, но и люди с опытом смогут найти для себя что-то новое.

«Финансовая грамотность»

Площадка: Stepik

О чем курс: базовый курс по финансовой грамотности, охватывающий планирование бюджета, сбережения, кредиты, инвестиции и другие аспекты управления личными финансами.

Количество уроков: 12 занятий.

Продолжительность курса: свободный темп (примерно 1,5 часа + время на выполнение тестов).

Автор: команда платформы Stepik.

Особенности курса:

• Ориентирован на учащихся 7-9 классов.
• Включает практические примеры и жизненные ситуации.
• 93 теста для проверки знаний.
• Возможность получения сертификата.

Кому подходит:

• Школьникам 12-15 лет.
• Начинающим изучать финансовую грамотность.
• Тем, кто хочет научиться управлять карманными деньгами.

Результат:

• Понимание основ финансовой грамотности.
• Навыки планирования личного бюджета.
• Знание о банковских продуктах и инвестициях.
• Умение ставить финансовые цели.

Формат: онлайн, видеолекции, тексты, интерактивные тесты.

ВАЖНО: курс поможет вам сформировать базовые компетенции в области финансовой грамотности и выработать практические навыки принятия финансовых и экономических решений.

«Азы финансовой грамотности. Контроль над доходами и расходами»

Площадка: Lectera

О чем курс: курс о том, как научиться управлять своими финансами: сократить ненужные траты, выстроить финансовый план, понять принципы инвестирования и научиться ставить реалистичные финансовые цели.

Количество уроков: 6 занятий.

Продолжительность курса: примерно 8 часов (в том числе 1 час видео).

Авторы: команда Lectera.

Особенности курса:

• Основа личных финансов: расходы, доходы, кредиты и накопления.
• Простая подача: видеоуроки, кейсы и пошаговые инструкции.
• Методы инвестирования и финансового планирования.
• Финансовые принципы успешных людей.
• Доступ к дополнительным материалам и практическим кейсам.
• Сертификат по окончании курса

Кому подходит:

• Тем, кто хочет научиться контролировать бюджет.
• Людям, живущим от зарплаты до зарплаты.
• Всем, кто хочет сократить ненужные расходы.
• Тем, кто мечтает о финансовой подушке безопасности.
• Начинающим инвесторам и пользователям кредитных продуктов.

Результат:

• Научитесь ставить финансовые цели и достигать их.
• Получите навыки планирования бюджета.
• Освоите принципы накоплений и инвестиций.
• Сможете принимать грамотные финансовые решения.
• Снизите уровень финансового стресса и тревоги.

Формат: онлайн-обучение, видеоуроки, дополнительные материалы, тесты и практические кейсы.

ВАЖНО: данный курс – отличный старт для тех, кто хочет перестать беспокоиться о деньгах и выстроить финансово стабильную жизнь. Минимум теории, максимум прикладной пользы: от управления ежедневными тратами до первого опыта инвестирования.

10 практических советов по развитию финансовой грамотности

Финансовая грамотность – это не только про умение считать деньги, но и про уверенность в завтрашнем дне, свободу принимать решения без страха остаться без средств и способность планировать будущее. Это навык, который можно развить в любом возрасте и независимо от уровня дохода. И вот несколько советов по развитию финансовой грамотности:

​	Начните вести учет доходов и расходов. Заведите таблицу или используйте приложение – фиксируйте все поступления и траты, даже мелкие. Это первый шаг к осознанному управлению деньгами.
​	Разделите расходы на категории. Питание, транспорт, жилье, развлечения и т.д. – это поможет увидеть, на что уходит больше всего денег и где можно сократить расходы.
​	Создайте финансовую подушку безопасности. Накопите минимум 3-6 месячных расходов на непредвиденные случаи. Храните эти средства отдельно, желательно – в легкодоступной, но защищенной форме.
​	strong>Откажитесь от импульсивных покупок. Установите правило «24 часов»: если захотели что-то купить, дайте себе сутки на обдумывание. Часто желание проходит, и деньги остаются с вами.
​	Ставьте четкие финансовые цели. Определите, зачем вам деньги: отпуск, квартира, обучение. Цель придает смысл накоплениям и помогает не срываться.
​	Научитесь откладывать с любого дохода. Хоть 10%, хоть 500 рублей – главное начать. Сделайте это автоматическим процессом: настройте автоперевод или заведите накопительный счет.
​	Изучайте основы инвестирования. Не обязательно становиться экспертом – понимание базовых принципов защитит от мошенников и поможет деньгам работать на вас.
​	Повысьте финансовую осознанность через чтение. Читайте книги и блоги о личных финансах. Начните с простого: «Самый богатый человек в Вавилоне», «Деньги есть всегда» и другие.
​	Используйте только проверенные кредитные продукты. Берите кредиты и оформляйте карты только при необходимости и с расчетом на своевременное погашение. Не берите в долг ради желаний.
​	Обсуждайте финансы с близкими. Деньги – не табу. Поговорите с партнером или семьей о целях, бюджете и планах – это укрепит отношения и снимет напряжение.

Финансовая грамотность – это навык, а не врожденный дар. Начав с малого и внедряя полезные привычки, вы постепенно возьмете под контроль свои финансы, станете увереннее в будущем и сможете позволить себе больше. Начните сегодня – и через год поблагодарите себя.

15 ключевых книг по финансовой грамотности

Финансовая грамотность начинается с правильного мышления, а формируется через знания и практику. Книги – отличный способ разобраться в деньгах, научиться планировать бюджет, избегать долгов, инвестировать и строить благополучное финансовое будущее. В этом списке вы найдете как вдохновляющее популярное чтение, так и серьезные учебники для системного изучения темы.

10 книг по финансовой грамотности:

• Джордж Клейсон, «Самый богатый человек в Вавилоне». Классика, объясняющая базовые принципы управления деньгами через простые притчи. О том, как начать копить, инвестировать и преумножать капитал.
• Роберт Кийосаки, «Богатый папа, бедный папа». Книга о различиях в мышлении бедных и богатых. Помогает переосмыслить отношение к деньгам, инвестициям и финансовому риску.
• Карл Ричардс, «Психология денег». Автор объясняет, почему даже самые разумные люди совершают финансовые ошибки и как научиться думать о деньгах правильно.
• Тони Роббинс, «Деньги. Мастер игры». Подробное руководство по управлению финансами, в том числе с точки зрения инвестиций, страхования и пенсионного планирования.
• Бодо Шефер, «Путь к финансовой свободе». Программа пошагового достижения финансовой независимости. Много конкретных советов и мотивации.
• Морган Хаузел, «Психология денег. Вечные уроки богатства, жадности и счастья». О том, как поведение, эмоции и привычки влияют на финансовое благополучие. Книга – мост между психологией и финансами.
• Наталия Смирнова, «Личный финансовый план: как привести деньги в порядок». Практическое руководство по составлению собственного финансового плана с учетом целей, рисков и ресурсов.
• Наполеон Хилл, «Думай и богатей». Книга, собравшая в себе реальный опыт людей, достигших финансового благополучия.
• Джулия Макбеннет, «Женщина и деньги». Специально для женщин: как избавиться от страха перед цифрами, укрепить уверенность и наладить здоровые отношения с деньгами.
• Бенджамин Грэм, «Разумный инвестор». Настольная книга Уоррена Баффета. Не совсем о базовой грамотности, но важна для всех, кто хочет грамотно инвестировать.

5 учебников по финансовой грамотности:

• И. А. Петрова, «Финансовая грамотность». Учебное пособие, охватывающее основные понятия: личный бюджет, налоги, кредиты, страхование, инвестиции. Используется в вузах.
• В. В. Чумаченко, А. П. Горяев, «Основы финансовой грамотности». Учебник для студентов и старшеклассников. Простая структура, практические задания, кейсы и тесты.
• Ж. В. Кочелаба, «Финансовая грамотность: теория и практика». Подходит для более глубокого изучения. Раскрывает финансовые инструменты, законы и практики личных и семейных финансов.
• Е. И. Костюкова, И. И. Глотова, Е. П. Томилина, «Основы финансовой грамотности». Практическое пособие с заданиями, моделями ситуаций и ориентацией на реальные жизненные обстоятельства.
• Н. Н. Варакса, Е. С. Рождественская, «Финансовая грамотность в современном мире». Актуальный учебник, ориентированный на цифровую среду, финансовые технологии и кибербезопасность.

Чтение – один из самых простых и доступных способов начать путь к финансовой свободе. Эти книги и учебники помогут вам не только улучшить понимание денег, но и сформировать здоровые привычки, обрести уверенность в себе и своих финансовых решениях. Выбирайте то, что вам ближе, и начинайте уже сегодня!